Aktiekalkylator

Vad är en aktiekalkylator?

En aktiekalkylator är ett allt-i-ett-verktyg som räknar ut din vinst och ROI på ett köp och en försäljning, ditt nya genomsnittspris efter att du snittat ner dig, och hur många aktier du ska köpa för en given risk. Den samlar tre relaterade aktieberäkningar i ett verktyg, uppställda som tre flikar. Fliken Vinst / ROI returnerar vinsten eller förlusten, ROI:n och break-even på en genomförd eller planerad affär. Fliken Snitta ner returnerar ditt nya vägda genomsnittspris efter att du lagt till aktier i en position du redan äger. Fliken Positionsstorlek returnerar antalet aktier att köpa så att en affär bara riskerar beloppet du ställer in.

Varje flik besvarar en annan fråga kring en aktieposition: vad ett köp och en försäljning ger, vad ett andra köp gör med ditt genomsnittspris, och hur stor en position din riskbudget tillåter. Varje siffra räknas ut från priserna, antalet aktier och kontouppgifterna du skriver in, utan att något live-marknadspris krävs, så verktyget är snabb matematik snarare än ett dataflöde.

Varför är aktiekalkylatorn viktig för investering?

Aktiekalkylatorn är viktig för investering eftersom den omvandlar ett aktiepris, ett anskaffningsvärde och en riskbudget till konkreta siffror innan du köper, snittar ner dig eller binder kapitalet, vilket är det ett köp- eller storleksbeslut faktiskt beror på. Att köpa på ett runt dollarbelopp eller en magkänsla döljer siffrorna som spelar roll: kostnaden för att inte mäta dem först är en affär vars verkliga avkastning du aldrig kontrollerade, en nedsnittning som tyst fördubblade din exponering, eller en position mycket större än förlusten du har råd med. Att känna till din vinst och ROI, ditt nya genomsnittspris och antalet aktier din risk tillåter är det som skiljer en position du har mätt från en du bara har antagit.

Investerare tar fram dessa siffror vid olika tillfällen. Du använder fliken Vinst / ROI före eller efter en försäljning för att mäta avkastningen, fliken Snitta ner innan du lägger till i en position som har fallit, och fliken Positionsstorlek innan du öppnar en affär för att storleksbestämma den utifrån risken snarare än ett runt dollarbelopp. Att kvantifiera pengarna på spel innan du binder dem är kärndisciplinen i investering, där ett planerat utfall är ett du har mätt och en gissning är ett du inte har.

Hur använder du aktiekalkylatorn för aktieinvestering?

För att använda aktiekalkylatorn väljer du fliken för frågan du har, anger indata den visar, och verktyget returnerar din vinst och ROI, ditt nya genomsnittspris, eller antalet aktier att köpa när du trycker på Beräkna.

Stegen för att använda aktiekalkylatorn listas nedan:

1. Välj en flik. Välj Vinst / ROI för att räkna ut ett köp och en försäljning, Snitta ner för att lägga in ett nytt köp i en position du äger, eller Positionsstorlek för att storleksbestämma en ny affär utifrån din risk.
2. Ange affären på fliken Vinst / ROI. Skriv in köppriset per aktie, säljpriset per aktie, antalet aktier, och eventuella totala avgifter; verktyget returnerar vinsten eller förlusten, ROI:n, anskaffningsvärdet och break-even-priset.
3. Ange de två posterna på fliken Snitta ner. Skriv in dina nuvarande aktier och ditt nuvarande genomsnittspris, sedan de nya aktierna och det nya priset; verktyget returnerar ditt nya genomsnittspris, totalt antal aktier och total kostnad.
4. Ange risken på fliken Positionsstorlek. Skriv in ditt kontosaldo, risken per trade som en procentandel, ditt ingångspris och ditt stop-loss-pris; verktyget returnerar aktierna att köpa, beloppet i risk och positionsvärdet.

Varje resultat uppdateras när du trycker på Beräkna, och varje flik minns sina egna indata om du sparar dina standardvärden. Öppna Avancerade alternativ för att växla visningsvalutan mellan USD, EUR och GBP. Eftersom vinst, anskaffningsvärde och riskbaserad storleksbestämning är vardagsmatematiken inom aktieinvestering är kalkylatorn byggd kring aktiepriser, antal aktier och ditt kontosaldo snarare än lots, pips eller kontrakt.

Vilken formel använder aktiekalkylatorn för att räkna ut vinst och ROI?

Formeln aktiekalkylatorn använder på fliken Vinst / ROI är prisförändringen per aktie multiplicerad med antalet aktier, minus eventuella avgifter, där ROI:n är den vinsten delad med anskaffningsvärdet.

I den här formeln är köp och sälj priserna per aktie, aktier är antalet köpta, avgifter är den totala kostnaden för att handla, och anskaffningsvärde är köppriset gånger aktierna plus avgifter. Att multiplicera prisförändringen med aktierna och dra av avgifter ger vinsten eller förlusten i pengar, och att dela det med anskaffningsvärdet ger den procentuella avkastningen.

Om vi fyller i ett köp på $100,00 och en försäljning på $120,00 på 50 aktier utan avgifter: ($120,00 − $100,00) × 50 = +$1 000,00, en ROI på +20,0%.

Formeln antar en enda samlad avgift och ingen skatt, så på snabbfliken är ROI:n en bruttosiffra; fliken Snitta ner använder ett vägt genomsnitt (total kostnad delat med totalt antal aktier) och fliken Positionsstorlek använder risk delat med risk per aktie, båda täcks nedan.

Vad är ett exempel på en aktievinstberäkning?

Ett exempel på en aktievinstberäkning är att köpa 50 aktier för $100,00 och sälja dem för $120,00 utan avgifter, vilket ger en vinst på +$1 000,00 och en ROI på +20,0%, uträknat enligt följande:

1. Anskaffningsvärde = $100,00 köp × 50 aktier = $5 000,00 (inga avgifter).
2. Vinst = ($120,00 − $100,00) × 50 aktier = +$1 000,00.
3. ROI = +$1 000,00 ÷ $5 000,00 × 100 = +20,0%, och break-even är köppriset på $100,00, eftersom du utan avgifter bara behöver få tillbaka vad du betalade.

Detta matchar verktygets rad "Visa matematiken": +$1,000.00 = ($120.00 − $100.00) × 50 aktier. Att lägga till $50,00 i totala avgifter på samma affär sänker vinsten till +$950,00 på ett anskaffningsvärde på $5 050,00, en ROI på +18,81%, vilket är varför avgifter hör hemma i beräkningen snarare än som en eftertanke.

Hur läser du aktiekalkylatorns resultat?

Du läser aktiekalkylatorns resultat genom att ta varje fliks huvudsiffra som svaret på den flikens fråga, och sedan läsa tolkningsraden under den som sätter siffran i sammanhanget för ditt beslut. På fliken Vinst / ROI är huvudsiffran vinsten eller förlusten, visad i grönt vid positivt resultat och rött vid negativt, och raden läser tillbaka den: att sälja 50 aktier köpta för $100,00 och sålda för $120,00 ger +$1 000,00, en ROI på +20,0% på de $5 000,00 som investerades. ROI:n är den vinsten mätt mot pengarna du satte in, det standardiserade sättet att jämföra avkastning mellan affärer av olika storlek, och break-even är priset där positionen varken vinner eller förlorar när avgifter räknats med.

På fliken Snitta ner är huvudsiffran ditt nya genomsnittspris, och raden anger förändringen: att lägga till 100 aktier för $40,00 till 100 aktier för $50,00 sänker ditt genomsnittspris från $50,00 till $45,00, en nedgång på $5,00 över 200 aktier. Ett lägre genomsnittspris betyder ett lägre pris där positionen återgår till vinst, även om det aldrig sjunker under ditt billigaste köp. På fliken Positionsstorlek är huvudsiffran antalet aktier att köpa: att riskera $200,00 med en stop-loss på $45,00 mot en ingång på $50,00 köper 40 aktier, en position på $2 000,00. När risken per trade stiger över 3% flaggar fliken storleken som aggressiv, eftersom att riskera mer än de allmänt citerade 1% till 2% av ditt konto på en enskild aktie, en tumregel dokumenterad av handelspedagoger som Investopedia, lämnar litet utrymme för en förlustsvit.

Vilka är begränsningarna med aktiekalkylatorn?

Aktiekalkylatorn ger en uppskattning byggd på indata du ger den, och de tre flikarna är snabbversionerna av beräkningar som ett dedikerat verktyg tar längre. Fliken Vinst / ROI använder en enda samlad avgift och ingen skatt, så den separerar inte courtaget på köpet från det på försäljningen, och den utesluter kapitalvinstskatt och eventuella utdelningar, allt som ligger mellan den bruttoROI som visas här och vad du faktiskt behåller; ett fullständigt resultat med avgifter på båda benen, skatt och utdelningar hör till den dedikerade aktievinstkalkylatorn. Fliken Snitta ner är begränsad till två poster och visar inte din orealiserade vinst eller förlust mot dagens pris eller en avgiftsjusterad break-even, vilket den dedikerade nedsnittningskalkylatorn lägger till över obegränsade köp.

Fliken Positionsstorlek antar hela aktier och avrundar nedåt, så positionen riskerar något mindre än din budget snarare än mer, och den ignorerar avgifter och courtage på affären. Ingen av flikarna använder live-marknadspriser: varje siffra kommer från talen du skriver in, så ett resultat är bara så aktuellt som dina indata. Verktyget talar om vad en affär ger, vad ett köp gör med ditt genomsnitt, och hur många aktier din risk tillåter; det talar inte om huruvida en aktie är värd att köpa, och det är ett pedagogiskt verktyg snarare än finansiell rådgivning.

Vilka är vanliga misstag när man använder aktiekalkylatorn i riskhantering?

De vanligaste misstagen när man använder aktiekalkylatorn är att läsa den snabba ROI:n som din nettoavkastning, snitta ner sig utan en plan, och storleksbestämma en position större än din risk tillåter, vart och ett av vilka får en affär att se säkrare eller mer lönsam ut än den är. Dessa är fel i riskhantering lika mycket som i aritmetik, eftersom var och en av dem underskattar hur mycket en position verkligen sätter på spel.

• Att glömma avgifter och skatter. Fliken Vinst / ROI tar en samlad avgift och ingen skatt, så ROI:n den visar är brutto; avkastningen du behåller, efter courtage på båda benen och kapitalvinstskatt, är lägre, vilket den dedikerade aktievinstkalkylatorn räknar ut i sin helhet.
• Att snitta ner sig utan en plan. Att sänka ditt genomsnittspris känns som framsteg, men att lägga till i en aktie som fortsätter falla ökar din exponering mot en tes som kan vara fel, mönstret ofta kallat att fånga en fallande kniv.
• Att överriska en enskild affär. Att storleksbestämma en position över de 1% till 2% av ditt konto som de flesta pedagoger föreslår per trade betyder att en normal förlustsvit kan göra oproportionerlig skada, hur bra ingången än ser ut.
• Att avrunda aktier uppåt. Fliken Positionsstorlek avrundar avsiktligt antalet aktier nedåt så att du aldrig överskrider din risk; att åsidosätta den uppåt driver tyst pengarna på spel förbi beloppet du ställt in.

Att läsa dessa siffror som en del av en bredare riskhanteringsrutin, snarare än som fristående siffror, är det som gör kalkylatorn till en kontroll av risken du tar snarare än en bekvämlighet.

Vad är skillnaden mellan att snitta ner sig och dollar-cost averaging i en aktieberäkning?

Skillnaden mellan att snitta ner sig och dollar-cost averaging i en aktieberäkning är att att snitta ner sig betyder att lägga till i en position du redan äger efter att priset fallit, för att sänka ditt genomsnittspris, medan dollar-cost averaging betyder att investera ett fast belopp med jämna mellanrum oavsett pris. Att snitta ner sig är reaktivt mot en nedgång och ändrar anskaffningsvärdet på en öppen position; dollar-cost averaging är systematiskt och prisagnostiskt, och sprider ut köp över tid för att ta bort tajmingbeslutet. Fliken Snitta ner mäter det första; det andra är en strategi som en kalkylator för återkommande insättningar projicerar.

Att snitta ner sig kan sänka priset där en position återhämtar sig, men det koncentrerar mer pengar i en enda fallande aktie, medan dollar-cost averaging avsiktligt diversifierar dina köp över tid. Att behandla en systematisk dollar-cost averaging-plan som om det vore samma reaktiva drag som en nedsnittning är det som får investerare att lägga till i en förlorare och kalla det en strategi.

Vilka kalkylatorer är relaterade till aktiekalkylatorn?

Kalkylatorerna som är relaterade till aktiekalkylatorn är de dedikerade aktie- och inkomstverktygen den här hubben länkar vidare till, där var och en äger en beräkning allt-i-ett-sidan bara rör vid. Kalkylatorerna som är relaterade till aktiekalkylatorn listas nedan:

• Aktievinstkalkylator: räknar ut en försäljnings fullständiga resultat med avgifter på både köp och sälj, kapitalvinstskatt, utdelningar och en annualiserad avkastning, den djupa versionen av fliken Vinst / ROI.
• Nedsnittningskalkylator: snittar obegränsade köpposter och lägger till din break-even och orealiserade vinst eller förlust, den djupa versionen av fliken Snitta ner.
• Procentuell vinst-kalkylator: ger den enkla procentuella förändringen mellan två priser, utan aktier, avgifter eller en position.
• Utdelningskalkylator: projicerar inkomsten en aktie betalar, och omvandlar ett antal aktier och en utdelning till årliga och månatliga kontanter.
• DRIP-kalkylator: visar hur återinvestering av de utdelningarna växer dina aktier och din totala avkastning över tid.
• Direktavkastningskalkylator: ger avkastningen en aktie betalar i förhållande till dess pris, och din avkastning på kostnad.
• Risk/reward-kalkylator: parar risken från fliken Positionsstorlek med ett vinstmål för att kontrollera att en affär är värd att ta.

Varje öppnas som sitt eget verktyg, så använd den här sidan för en snabb vinst, ett genomsnitt eller en positionsstorlek, och de dedikerade kalkylatorerna när du behöver djupet de är byggda för.

FAQ

Detta verktyg är avsett för utbildning, inte finansiell rådgivning. Värdet på aktier kan gå ner såväl som upp, och du kan få tillbaka mindre än du investerar. Bekräfta alltid dina avgifter, skatter och dina egna riskgränser innan du köper eller säljer.